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金融:盈利超越预期 荐1股

2019-10-09 18:50:22来源:励志吧0次阅读

金融:盈利超越预期 荐1股 201 -04-2 类别: 机构: 研究员:

[摘要]

事件2012年兴业实现净利润 47亿元,同比增 6%;EPS .22元,BVPS1 . 5元。201 年1季度公司实现净利润109.7亿元,同比增长 2.4%;不良率0.49%,拨备覆盖率429.41%,拨贷比2.1%,核心一级资本充足率8.55%。

简评2012年,兴业实现净利润 47亿元,同比增长 6%。

2012年,兴业各项存款18,1 2亿元,同比增长 5%;各项贷款余额12,292亿元,同比增25%。全年,累计实现净利润 47亿元,同比增 6%;12年,公司实现净利息收入721.9 亿元,同比增42. 0%,一方面净息差同比提高15个基点至2.64%;另一面生息资产日均规模同比增 4%;公司实现手续费及佣金收入157亿元,同比增67%,其中各项新兴的手续费和佣金净收入都出现大幅增长,托管手续费增长190%,信托手续费增长165%,租赁手续费增长1 7%,担保承诺手续费增长141%,咨询顾问费增长74%,这表明兴业银行在业务结构和收益结构转型过程中,成效非常显著,收益结构进一步优化。12年ROE为27%,继续提高,同业内最高;ROA为1.2 %。

2012年4季度单季,实现净利润84亿,同比增长25%,净息差2.52%,环比下降10bp。

201 年1季度,净利润同比增长 2.44%,超越市场预期1季度,兴业实现净利润109.77亿元,同比增长 2.44%,超越我们的预期。其中利息净收入同比增长21.78%,手续费和佣金净收入同比增长76.96%,非息收入增速继续实现高速增长。

201 年1季度,生息资产收益率环比下降15bp,达到5.19%;付息负债成本率环比下降4bp,达到2.9 %;净利差环比下降到2.26%。201 年1季度,兴业净息差2.42%,环比下降10bp。

201 年1季度,核心资本充足率和资本充足率环比下降201 年1季度,资本充足率环比下降1.27%,达到10.79%,核心资本充足率环比下降0.74%,达到8.55%。核心资本充足率高于6.5%的监管核心资本充足率要求,201 年没有核心资本缺口。

但随兴业银行转型速度加快,其资本消耗程度将得到有效控制。

201 年1季度,不良率微幅回升,资产质量风险可控2012年年末,不良贷款余额52.86亿元,201 年1季度环比增加10.69亿元,提高到6 .55亿元;但是不良率小幅提高到0.49%。

新增的不良贷款主要分布在服务业和个人经营性贷款领域。

2012年年末,拨备覆盖率为465.82%,201 年1季度环比下降到429.41%,拨贷比达到2.1%,拨备计提的压力得以缓解。

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