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男子刷卡套现银行行长自掏腰包垫付被套欠款

2019-06-19 01:13:40来源:励志吧0次阅读

男子刷卡套现 银行行长自掏腰包垫付被套欠款

核心

提示

卡,怎么办的?

银行方称,当时陈军所拿的购车发票都是购买豪车的发票,这给银行工作人员增加了信任度。同时,陈军称自己是办理车贷的,帮客户办理信用卡,都是大客户,以此骗取了工作人员信任。实际上,他口中这些客户的信息都是他在上买的。

钱,怎么套的?

在上联系到一位套现人,在对方提供的POS机上刷卡,对方扣取3%的手续费后,拿现金给他。

在今年的央视3.15晚会上,央视曝光“用购买的身份证,在银行可轻松办理银行卡”。报道称,调查发现,上买一张别人丢失的身份证,拿去四大银行,其中工商银行、中国银行、农业银行都可轻松办理银行卡。

近日,绵阳也出现类似案例。三台男子陈军(化名)在上购买了20份他人的个人信息,每份信息800元,包括购车发票、身份证、行驶证。然后,他伪造收入证明,到绵阳城区一家银行顺利办理了17张信用卡,随后通过络联系上负责套现的连洋(化名),用前期已发放的9张信用卡套现20余万元,连洋收取3%的手续费。目前,陈军和连洋均因涉嫌信用卡诈骗被警方刑事拘留。

案发

盗用他人信息办信用卡

透支20余万

3月3日上午,绵阳市民安女士到城区一家银行,欲办理车辆ETC业务,信息登记完毕后,业务员提醒安女士,其办理的信用卡欠款3万元,3月中旬到期,需要按时还款。

安女士一脸茫然,因为她从没办过这家银行的信用卡。在与银行沟通后,银行负责人通过查询告诉她,今年2月上旬,一名叫王军的男子拿着她的购车发票复印件、车辆行驶证复印件、身份证复印件来到银行,称帮她办理小额贷款业务,并申请了信用卡。之后,银行方面的信息显示,这张信用卡分3次透支,共计3万元。

安女士立即和银行方一起到公安机关报了案。由于可能涉及信用卡诈骗,绵阳市公安局涪城分局工区派出所立即立案侦查。银行反映的安女士名下信用卡登记信息显示,当时王军所持购车发票及行驶证信息都属实。那么,只有一个可能,有人盗用了安女士的身份信息。银行再次通过查询告知民警,这个王军自称是绵阳某小额贷款公司的业务员,今年1月,他先后拿着20个人的身份信息到银行申请办理信用卡,审核通过17份资料,办理了17张信用卡,前期已发放的9张信用卡共透支20余万元。

交代

他人信息那来的?

都是上买的每份800元

因涉案金额较大,警方当即成立专案组。警方侦查发现,其余8名信用卡登从未办卡及提现透支,包括安女士在内的9位市民都属受害者。同时,王军的身份信息也不属实,查无此人。3月9日,经多方侦查,警方成功掌握了“王军”的信息,其本名陈军,三台人,29岁,无业,曾于2014年因信用卡诈骗被成都锦江警方依法处理过。

3月10日晚8时许,警方在绵阳城区一餐馆将陈军抓获。经审讯,陈军称办理信用卡的所有信息都是他人提供的。3月11日,民警来到陈军在三台的老家,搜出了银行信用卡、用于办理信用卡的他人身份信息,以及私刻的30多枚公章等作案工具。

面对事实,陈军交代,去年9月,他因赌博输了20多万元,为还赌债,他上发现冒用他人身份信息办理信用卡透支套现的办法,于是开始搜集购买他人的个人资料。

陈军交代,今年1月,他在上搜索到销售个人信息的店,以800元一份的价格购买了20份个人信息,每份信息包括行驶证、购车发票、身份证,全是绵阳的,且信息都是真实的。他复印了这些个人资料,然后购了30多枚私刻的公章,用于伪造收入证明。随后,陈军拿着个人信息以及收入证明到银行,以帮客户代办为由,顺利办理了17张信用卡,截至案发时,已有9张信用卡发放到他手上。

“他办信用卡时,填的地址是个人信息上的真实地址,但留的则全是他本人的。于是,银行办好信用卡邮寄后,他就能接到,随后就赶到个人信息所在地收取信用卡。”办案民警说。

卡上的钱咋套现?

上联系套现人每笔交3%手续费

那么,信用卡办好后,陈军是如何套取现金的呢?据陈军交代,他在上搜索“绵阳套现”,联系上了一个人,在对方提供的POS机上刷卡透支后,对方付其现金,并收取3%的手续费。民警通过侦查,以需要套现为由与套现者取得联系。3月17日,在绵阳福星楼一茶楼,民警将福建人连洋挡获,现场搜出用于套现的POS机两台。经审讯,连洋交代,陈军联系上他后,先说需要套现的金额,他预先准备好现金,然后陈军拿来信用卡,在他提供的POS机上刷卡,交易成功后,他扣取3%的手续费后将现金交给陈军。目前,陈军和连洋都因涉嫌信用卡诈骗被刑拘,案件正在进一步审理中。

银行

行长承认有疏忽

自掏腰包还欠款

那么,办理信用卡到底需要怎样的手续?银行方面是否存在漏洞呢?

昨日下午,成都商报来到案发银行,该银行行长介绍,当时陈军来办理信用卡时,所拿的购车发票都是购买豪车的发票,这给银行工作人员增加了信任度。同时,陈军称自己是办理车贷的,帮客户办理信用卡,都是大客户,跑一趟不容易,以此骗取了工作人员信任。

该行长表示,根据规定,办理信用卡必须“三亲见”,即亲眼见到购车发票,或者购房合同等、亲眼见到行驶证身份证、亲眼见到本人。因此,银行存在疏忽。

“当时新年伊始,我们也想做出更多业绩,因此,在他来办理信用卡时,被他拿的资料和编的理由骗了,轻易相信了他,没有坚持‘三亲见’原则,确实是我们这里出现了疏忽。”昨日,该行长表示,目前,他已经个人出钱,将被透支套现的9张信用卡金额18万余元在规定时间内垫付还上了(另有3万元欠款,陈军因害怕安女士报警已偿还),并注销了这9张信用卡,没有对客户造成影响。

警方

提醒市民

保护个人信息

民警提醒,有时候购车、购保险都会透露身份信息,因此,市民一定要要求对方对自己身份信息严格保密。同时,身份证遗失,也给犯罪分子可趁之机。公民身份证丢失后,一定要及时挂失补办。那么,身份证被违法冒用,失主也要担责吗?对此,民警介绍,一般来说,如果身份证确实丢失,被人捡到后做了违法犯罪的事,那么冒用的人要负,而身份证所有人是不需要承担的。不过,如果市民把身份证借给他人,而产生了违法犯罪的后果,就要承担相应的。

原标题:男子刷卡套现银行行长自掏腰包垫付被套欠款

稿源:中国青年

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